Cet expert de l’investissement a pour principale mission la gestion des actifs de sa clientèle. Cette tâche nécessite une connaissance approfondie dans le domaine du patrimoine financier ou encore de la gestion de fortune pour contribuer à la fructification du patrimoine des clients.
Le conseiller de gestion en patrimoine est généralement un employé qui travaille pour une institution financière telle qu’une banque ou une compagnie d’assurances.
Quelles sont ses missions ?
Cet expert assure :
• L’étude du patrimoine du client et des solutions de financement
• L’établissement d’objectifs et le suivi
• L’accompagnement de la clientèle grâce à des conseils sur les placements et les investissements
• La prospection de nouveaux clients
• Le suivi de très près des évolutions sur le plan fiscal et juridique
• La mise en place de solutions d’optimisation du patrimoine du client
Quelles sont les compétences et les qualités d’un expert en conseil patrimonial ?
L’expert en conseil patrimonial Paris est une personne informée des éventuelles modifications sur les textes de loi. Il doit également avoir :
• Un grand sens de l’écoute et de tri des informations
• Une parfaite connaissance dans le domaine de la banque, de l’assurance, du marketing ou encore de la communication
• Une notion dans le domaine de la finance et de l’économie
• Un sens de la pédagogie
• Un bon sens du relationnel
Ce professionnel doit être également précis, minutieux.
Le parcours à suivre pour devenir conseiller en gestion patrimonial
Une personne ne peut occuper ce poste, sans avoir un BAC+5 en gestion de patrimoine. Il peut aussi exercer ce métier s’il dispose d’un diplôme de master délivré après des études dans une école de commerce.
Dans quel environnement évolue ce professionnel ?
Il travaille pour un office notarial, un organisme d’assurance ou une banque. Par ailleurs, il peut être rattaché à la direction financière ou au département du réseau.
Le professionnel a son propre bureau, car il doit se concentrer lors de l’étude des dossiers.
Quelles sont les perspectives d’évolution ?
Lorsqu’un conseiller de gestion en patrimoine travaille pour un organisme financier, il doit savoir fidéliser ses clients.
Ainsi, il peut évoluer dans sa carrière s’il réussit dans son exercice. Il peut ainsi devenir conseiller en gestion de fortune ou bien occuper le poste de responsable d’un tel ou tel service lié à la gestion du patrimoine.